Sunday, 4 December 2022

ความผิดพลาดเรื่องเงินของคนดังสอนบทเรียน

15 Nov 2022
41


ที่ปรึกษาช่วยให้ลูกค้าดำเนินการทางการเงินอย่างชาญฉลาด ตั้งแต่การร่างพินัยกรรมไปจนถึงการควบคุมการใช้จ่ายในครัวเรือน การตัดสินใจเรื่องเงินที่สำคัญสามารถสร้างหรือทำลายอนาคตทางการเงินของใครบางคนได้ แต่บางครั้งการแบ่งปันข่าวเกี่ยวกับความผิดพลาดเรื่องเงินของคนดังก็เพิ่มความเร่งด่วนที่จำเป็นมาก




เอ็กซ์



การสอนลูกค้าให้ทำสิ่งที่ถูกต้องมักไม่ได้ผล ตัวอย่างเช่น การบอกพวกเขาให้ซื้อประกันชีวิตอาจฟังดูหูหนวกหากผู้คนไม่ชอบไตร่ตรองถึงความตายของพวกเขา แต่การได้ยินเกี่ยวกับคนดังที่ล้มเหลวในการวางแผนทางการเงินอย่างรอบคอบ และสร้างความยุ่งเหยิงให้กับตนเองหรือทายาท สามารถผลักดันประเด็นนี้ไปสู่ประเด็นหลักได้

และการแบ่งปันข้อมูลประเภทนี้ไม่ได้ยืดเยื้อ เพื่อให้ความรู้แก่ลูกค้า ที่ปรึกษาได้ส่งลิงก์ไปยังบทความที่แสดงให้เห็นถึงความสำคัญของการดำเนินการบางอย่างแล้ว พวกเขาอาจทำงานร่วมกับทนายความหรือนักบัญชีของลูกค้าเพื่อช่วยในการติดตาม ไม่ว่าจะเกี่ยวข้องกับการทำเจตจำนงยังชีพหรือการปรับปรุงผู้รับผลประโยชน์ในทรัสต์หรือบัญชีการเงิน

แต่การอ้างถึงความผิดพลาดทางการเงินของคนดังจะทำให้ลูกค้าเป็นจริงมากขึ้น Larry Pon นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Redwood Shores รัฐแคลิฟอร์เนีย กล่าวว่า “เมื่อคุณพูดถึงบุคคลที่คุ้นเคยกับลูกค้า เช่น คนดัง เป็นสิ่งที่เราสามารถเรียนรู้ได้” Larry Pon นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองใน Redwood Shores รัฐแคลิฟอร์เนีย กล่าว “เราทุกคนต้องการทราบเกี่ยวกับชีวิตของคนดัง”

เรื่องราวเกี่ยวกับเงินของผู้มีชื่อเสียงมักจะกระทบกระเทือนกับพวกเราที่เหลือ หากผู้มีชื่อเสียงมองข้ามขั้นตอนสำคัญในการวางแผนการเงิน ผลกระทบจะกลายเป็นเรื่องสาธารณะ เราสามารถติดตามผลกระทบและการทะเลาะเบาะแว้งในครอบครัวได้ในพาดหัวข่าว

เมื่อบุคคลสำคัญเสียชีวิตอย่างกระทันหันโดยไม่มีพินัยกรรมหรือวางแผนมรดกผิดพลาด Pon ชี้ว่าความขัดแย้งที่เกิดขึ้นเป็นช่วงเวลาที่สอนได้

“เห็นไหมว่าเกิดอะไรขึ้นที่นี่” เขาอาจจะบอกลูกค้า “ใครชนะ มันเป็นทนายความ”

บทเรียนเรื่องเงินคนดังของผู้พิพากษาศาลฎีกา: อย่า DIY

ไม่มีการขาดแคลนเรื่องราวของคนบันเทิงที่เสียชีวิตโดยไม่มีพินัยกรรม เนื่องจากพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีที่ดินขนาดใหญ่และซับซ้อน การจากไปโดยไม่คาดคิดของพวกเขาสามารถปลดปล่อยการอ้างสิทธิ์ในการต่อสู้จากทายาทที่มีศักยภาพได้

พอนอ้างถึงแอนน์ เฮช ฟิลิป ซีมัวร์ ฮอฟฟ์แมน และเจ้าชายเป็นนิทานเตือนใจ แม้ว่ารายละเอียดจะแตกต่างกันไปในแต่ละกรณี แต่บทเรียนที่ใหญ่กว่าก็คือความขัดแย้งอาจปะทุขึ้นเมื่อแต่ละคนไม่มีแผนมรดก

“ผมพยายามจับคู่คนดังกับลูกค้า” ปอนกล่าว ตัวอย่างเช่น หากลูกค้าชื่นชอบวิธีการทำด้วยตัวเอง Pon อาจกล่าวว่า Warren Burger หัวหน้าผู้พิพากษาศาลฎีกาสหรัฐผู้ล่วงลับไปแล้วได้เขียนพินัยกรรมของเขาเอง มันมีข้อผิดพลาดและขาดองค์ประกอบของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นพื้นฐาน

อีกเหตุผลหนึ่งในการอ้างถึงกรณีศึกษาที่อิงจากประสบการณ์ด้านเงินของคนดังก็คือมันทำให้การสนทนาที่น่าเบื่อหน่ายมีชีวิตชีวาขึ้น ที่ปรึกษาอาจพยายามดิ้นรนเพื่อให้ลูกค้ารับฟังและพูด ตรวจสอบการกำหนดผู้รับผลประโยชน์ในเอกสารความน่าเชื่อถือและบัญชีเกษียณอายุที่ได้เปรียบทางภาษี

“เมื่อคุณพูดถึงคนที่มีชื่อเสียง หูของลูกค้ามักจะเงยขึ้น” Peter Palion นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Master Plan Advisory ใน East Norwich รัฐนิวยอร์กกล่าว “มันทำให้ชีวิตจริงเป็นหัวข้อ”

เขาอาจบอกลูกค้าเกี่ยวกับความบาดหมางด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ปะทุขึ้นหลังจากการเสียชีวิตของโรบิน วิลเลียมส์ในปี 2557 ข้อพิพาทระหว่างม่ายกับลูกสามคนเรื่องทรัพย์สินและของใช้ส่วนตัวนำไปสู่ความเคียดแค้นจากทุกฝ่าย

“คนดังมักจะร่ำรวยมหาศาลจากการแต่งงานหลายครั้งและมีลูกนอกสมรส” พาลิออนกล่าว สถานการณ์ที่ซับซ้อนเช่นนี้ทำให้การวางแผนอสังหาริมทรัพย์อย่างขยันขันแข็งมีความสำคัญมากยิ่งขึ้น

อดีตดารา NFL แชร์ข้อผิดพลาดทางการเงินของเขา

เช่นเดียวกับ Pon จัสติน แมคเคอร์ดีพยายามปรับกรณีศึกษาด้านการเงินของคนดังให้สอดคล้องกับความสนใจของลูกค้า McCurdy เป็นนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองที่ Manhattan West ซึ่งเป็นบริษัทการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในลอสแองเจลิส

เนื่องจากลูกค้าจำนวนมากของเขาเป็นแฟนกีฬา McCurdy จึงชอบเน้นเรื่องราวของนักกีฬาที่จัดการทรัพย์สินของตนผิดพลาด เขามักจะอ้างถึงสารคดีของ ESPN เรื่อง “Broke” เพื่อแสดงให้เห็นว่าดาราที่เจิดจรัสที่สุดของเราใช้ทรัพย์สมบัติของพวกเขาอย่างสุรุ่ยสุร่าย

“คุณไม่สามารถมอบหมายการเงินของคุณแล้วหันไป” เขาบอกลูกค้า “คุณต้องให้ความสนใจและมีส่วนได้เสียในชีวิตทางการเงินของคุณเอง แม้ว่าคุณจะจ้างที่ปรึกษาก็ตาม”

สารคดีเตือนว่า 60% ของอดีตผู้เล่น NBA เจ๊งภายใน 5 ปีหลังเกษียณ และ 78% ของอดีตผู้เล่น NFL ล้มละลายหรือเผชิญกับความเครียดทางการเงินหลังจากเกษียณไปสองปี

“ผู้คนจำนวนมากมองว่านักกีฬาเป็นฮีโร่” แมคเคอร์ดีกล่าว ดังนั้นเมื่อตำนานเหล่านี้สูญเสียเงินหลายล้านเนื่องจากทางเลือกทางการเงินที่ไม่ดี มันจึงสะท้อนใจลูกค้า

เทอร์เรลล์ โอเวนส์ อดีตสตาร์เอ็นเอฟแอลเป็นตัวอย่างที่ชัดเจน แมคเคอร์ดีกล่าว เนื่องจากโอเวนส์ยอมรับความผิดพลาดในการจัดการเงินของเขา

“เขาพูดตรงไปตรงมาในสื่อเกี่ยวกับการใช้เงินส่วนใหญ่อย่างสุรุ่ยสุร่าย ไม่ถามคำถามที่ถูกต้อง และไว้ใจคนผิด” แมคเคอร์ดีกล่าว จากการประมาณการล่าสุด Owens สูญเสียเกือบ 80 ล้านดอลลาร์เนื่องจากการตัดสินใจทางการเงินที่ไม่ดี

คุณอาจชอบ:

การโต้วาทีในมื้อค่ำอันเผ็ดร้อนสร้างผู้เชี่ยวชาญด้านการเสนอขายหุ้น IPO ของ Wall Street ได้อย่างไร

หยุดคนเลิกทำเงียบๆ จากการก่อวินาศกรรมบริษัทของคุณ

คำคมสร้างแรงบันดาลใจ: Viggo Mortensen, Amy Cuddy และคนอื่นๆ

IBD Digital: ปลดล็อกรายการหุ้น เครื่องมือ และบทวิเคราะห์ระดับพรีเมียมของ IBD วันนี้

MarketSmith: การวิจัย แผนภูมิ ข้อมูล และการฝึกสอนทั้งหมดในที่เดียว



Source link