Sunday, 4 December 2022

เหยื่อของโครงการ Ponzi ของ Sam Bankman-Fried ไม่ใช่คนดังหรือหุ้นส่วนสถาบัน แต่เป็นนักลงทุนรายวัน

19 Nov 2022
36


มีแนวโน้มว่ามีผู้ตกเป็นเหยื่อมากกว่าหนึ่งล้านคนทั่วโลกและสูญเสียเงินหลายพันล้านดอลลาร์ไปตลอดกาลจากการล่มสลายของอาณาจักรสินทรัพย์ดิจิทัลของ Sam Bankman-Fried ซึ่งสนับสนุนโดยการแลกเปลี่ยน FTX cryptocurrency ที่ได้รับความนิยมอย่างมากซึ่งครั้งหนึ่งเขาเคยถูกฟ้องล้มละลายในสหรัฐอเมริกาเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว

เมื่อความกังวลด้านสภาพคล่องที่ออกโดยคู่แข่งของ FTX ทำให้เกิดธนาคารคริปโต (crypto) ที่ดำเนินการในการแลกเปลี่ยนเมื่อต้นเดือนนี้ โลกพบว่าสินทรัพย์จำนวนมากเหล่านี้กลายเป็นเพียงกระดาษ IOU งบดุลจริงของ FTX ไม่ได้ใกล้เคียงกับตัวเลขบนหน้าจอ และจากการถอนตัวที่ตื่นตระหนก โทเค็นดิจิทัล “FTT” ซึ่งอาณาจักรของ Bankman-Fried รักษาความมั่งคั่งที่อ้างสิทธิ์ไว้ได้หายไปประมาณ 90 เปอร์เซ็นต์ของมูลค่าในหนึ่งวัน FTT เป็นโทเค็นที่ Bankman-Fried และผู้ร่วมก่อตั้งของเขาสร้างขึ้น กระตุ้นให้ลูกค้าซื้อ จากนั้นใช้มูลค่าของมันเพื่อเสนอขายให้กับนักลงทุนในอนาคต

ตั้งแต่นั้นมาเราได้ค้นพบว่า Sam Bankman-Fried กำลังดำเนินโครงการ Ponzi ขนาดใหญ่ แต่ด้วยการล่มสลายของ FTT ทำให้ Ponzi ไม่มีโอกาสฟื้นตัว เกมจบลงอย่างเป็นทางการสำหรับ Bankman-Fried และอาณาจักรจอมปลอมที่เขาสร้างขึ้น

ดูเหมือนจะมีความเห็นเป็นเอกฉันท์อย่างชัดเจนจากหลักฐานมากมายที่แสดงว่า Bankman-Fried ได้ก่อคดีฉ้อโกงครั้งใหญ่อย่างเปิดเผยและปิด หากได้รับความยุติธรรมอย่างเท่าเทียมกัน ดูเหมือนว่าเขาจะถูกลิขิตให้ประสบชะตากรรมเดียวกันกับ Bernie Madoff นักฉ้อโกงทางการเงินที่น่าอับอายคนสุดท้าย ซึ่งถูกตัดสินจำคุก 150 ปีในบ้านหลังใหญ่ แต่ Bankman-Fried มีเพื่อนในที่สูง

ในฐานะส่วนหนึ่งของความพยายามของเขาที่จะลดความเสี่ยงของ Ponzi นั้น Bankman-Fried ได้ใช้ความพยายามอย่างมากในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา โดยพยายามที่จะเสริมความสัมพันธ์ของเขากับหน่วยงานกำกับดูแลและสมาชิกสภานิติบัญญัติ โดยพยายามที่จะได้รับทั้งอำนาจควบคุมด้านกฎระเบียบสำหรับการแลกเปลี่ยนและการสนับสนุนที่ดีต่อผู้คนใน ตำแหน่งแห่งอำนาจ ในรอบการเลือกตั้งครั้งล่าสุด Bankman-Fried ได้บริจาคเงินจำนวนมหาศาลให้กับนักการเมืองพรรคเดโมแครต เขาเป็นรองเพียงจอร์จ โซรอสในการทุ่มงบประมาณทางการเมืองให้กับพรรคเดโมแครต

ตามที่ฉันได้บันทึกไว้ใน Twitter เขายังมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับคณะกรรมการรัฐสภาที่มีกำหนดสอบสวนการล่มสลายของ FTX ในเดือนหน้า

นอกจากนี้ Bankman-Fried ยังสร้างเครือข่ายกับฝ่ายบริหาร โดยได้พบปะกับประธาน ก.ล.ต. Gary Gensler และเจ้าหน้าที่บริหารระดับสูงคนอื่นๆ ของ Biden

ยิ่งไปกว่านั้น หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่ซื่อสัตย์ในสหรัฐอเมริกายังมีคดีที่ซับซ้อนอย่างมากอยู่ในมือของพวกเขา เนื่องจาก FTX ของ Bankman-Fried ทำธุรกิจส่วนใหญ่ในต่างประเทศ FTX (ซึ่งเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากจาก FTX US ซึ่งเป็นนิติบุคคลที่จดทะเบียนและมีการกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกา) มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่บาฮามาส โดยที่ Bankman-Fried อาศัยอยู่ในอพาร์ตเมนต์เพนต์เฮาส์ร่วมกับเพื่อน คนรัก และเพื่อนร่วมงานของเขา (ทั้งหมดเป็นหนึ่งเดียวกัน) ซึ่งต่างก็เป็นเพื่อนร่วมอุดมการณ์ในขบวนการเห็นแก่ประโยชน์ฝ่ายซ้ายสุดที่มีประสิทธิภาพ

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนั้น และแนวคิดของการเห็นแก่ประโยชน์ส่วนรวมที่ได้ผลนั้นเข้ากันได้อย่างไร โปรดดูบทความของฉันใน The Dossier: “ผู้เชื่อที่แท้จริง: มุมมองโลกของ Sam Bankman-Fried เอื้อต่อการสร้างและทำลายอาณาจักร crypto Ponzi อย่างไร”

FTX มีอิทธิพลอย่างมากในประเทศหมู่เกาะนี้ ซึ่งมีผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศประมาณ 11,000 ล้านดอลลาร์ หรือมากกว่านั้น และเป็นที่ทราบกันดีว่าเจ้าหน้าที่รัฐมีความอ่อนไหวต่อการทุจริต ในเดือนเมษายน FTX เป็นเจ้าภาพจัดการประชุม “Crypto Bahamas” ซึ่งมีบุคคลเช่น Bill Clinton, Tony Blair, Tom Brady และนายกรัฐมนตรีบาฮามาส

ผู้มีอำนาจในบาฮามาส (ซึ่งได้รับการสนับสนุนทางการเงินจำนวนมากจาก Bankman-Fried) กำลังพยายามทำลายงานปาร์ตี้และเป็นผู้นำในการดำเนินคดีล้มละลาย หลังจากประกาศล้มละลายในสหรัฐอเมริกาและลาออกจากตำแหน่ง CEO แล้ว Bankman-Fried ก็เข้าถึงระบบ FTX และโอนเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์ในทรัพย์สินที่ถูกคุมขังให้กับทางการในบาฮามาสภายใต้กระบวนการ “ชำระบัญชีชั่วคราว”

พันธมิตรรายบุคคลและสถาบันของ FTX บางรายรวมถึง Anthony Scaramucci และ Kevin O’Leary จาก “Shark Tank” นอกเหนือจากนักกีฬามืออาชีพอย่าง Tom Brady และ Gisele ภรรยาเก่าของเขา พร้อมด้วยผู้ร่วมทุนรายใหญ่อย่าง Sequoia Capital กองกำลังเหล่านี้ละเลยโดยประมาทหรือจงใจเลือกที่จะข้ามขั้นตอนการตรวจสอบสถานะขั้นพื้นฐานในขณะที่เข้าร่วมในโครงการลงทุน crypto ที่ดูดีเกินกว่าจะเป็นจริงของ Madoff แต่เนื่องจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่มีอำนาจมากอาจต้องการ “ถอนทุนคืน” การลงทุนของพวกเขา ซึ่งอาจเพิ่มโอกาสที่ SBF จะใช้เวลาในการก่ออาชญากรรมของเขา

แน่นอนว่าผู้ที่ตกเป็นเหยื่อที่แท้จริงของ Bankman-Fried นั้นแทบจะไม่ใช่บุคคลและหุ้นส่วนสถาบันที่มีชื่อเสียงดังที่กล่าวมา แต่เป็นลูกค้ารายย่อยที่ถือครองทรัพย์สินบนแพลตฟอร์ม และไว้วางใจแพลตฟอร์มอย่างผิดๆ ให้ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินที่ปลอดภัย

สำหรับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของ crypto Ponzi ตอนนี้จะเป็นบทเรียนที่ลบไม่ออกในความสำคัญของการดูแลทรัพย์สินของตนเอง บทเรียนอันหนักหน่วงของความไว้ใจที่มองไม่เห็นนี้อาจใช้เป็นช่วงเวลา “เม็ดส้ม” สำหรับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อโครงการพอนซีของ Bankman-Fried จำนวนนับไม่ถ้วน

หลายปีที่ผ่านมา Bitcoiners ได้ให้ความสำคัญกับการสนับสนุนให้ “ผู้เร่ร่อน” เข้าครอบครองทรัพย์สินของตนและรับผิดชอบส่วนตัว การทิ้งสินทรัพย์ไว้ในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เช่น FTX นั้นมีความเสี่ยงร้ายแรงแต่หลีกเลี่ยงไม่ได้โดยสิ้นเชิง ซึ่งแตกต่างจากระบบการเงินแบบดั้งเดิมซึ่งไม่มีใครสามารถครอบครองการลงทุนของพวกเขาได้ ข้อดีอย่างหนึ่งของ Bitcoin คือคุณสามารถถือครองทรัพย์สินของคุณได้อย่างง่ายดายในแบบที่ไม่ได้รับอนุญาตและปลอดภัย

เมื่อได้รับการดูแลด้วยตนเองอย่างเหมาะสมผ่านการใช้กลไก “ห้องเย็น” Bitcoin จะเติบโตขึ้นในฐานะสินทรัพย์ที่เข้าถึงได้ง่าย แต่ไม่สามารถยึดได้ซึ่งได้รับการปกป้องโดยการเข้ารหัสลับที่ได้รับการพิสูจน์แล้วและปลอดภัยที่สุดเท่าที่โลกเคยรู้จัก ไม่จำเป็นต้องอนุญาตให้ Coinbase, Kraken, Crypto.com หรือการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จำนวนมากในโลกของการเข้ารหัสลับเพื่อถือครองสินทรัพย์ของคุณเมื่อการซื้อของคุณเคลียร์ตลาด การใช้ผู้ดูแลบุคคลที่สามที่เชื่อถือได้ไม่เพียงเพิ่มความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นให้กับสมการเท่านั้น แต่ยังสวนทางกับหลักการ “ไม่ไว้วางใจ ตรวจสอบ” ของ Bitcoin

การระเบิดของ FTX Ponzi เป็นเพียงหนึ่งในหลายๆ เหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกัน ซึ่งเริ่มต้นจากการล้มละลายของ Mt Gox ในปี 2013 ดังนั้น Bitcoiner ที่ช่ำชองจึงน่าจะเคยประสบกับหนึ่งในเหตุการณ์ “ดึงพรม” เหล่านี้ ในรูปแบบที่โหดร้ายที่สุดเท่าที่จะจินตนาการได้ ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของ FTX สามารถเรียนรู้ผ่านประสบการณ์นี้เพื่อฟังมนต์ “ไม่ใช่กุญแจ ไม่ใช่เหรียญของคุณ” ที่ชาว Bitcoin เป่าแตร


Jordan Schachtel เป็นนักข่าวสืบสวนสอบสวนและนักวิเคราะห์นโยบายต่างประเทศในกรุงวอชิงตัน ดี.ซี





Source link